利用保险洗钱会受到怎样的处罚
点击数：13 更新时间：2023-11-12
2011年4月，我国发布了《互联网保险业务规定(征求意见稿)》，明确规定了保险公司和保险专业中介机构开展互联网保险业务所需的资质条件和经营规则。
2011年8月，《中国保险业发展“十二五”规划纲要》提出了大力发展保险电子商务，推动电子保单的创新应用。
2011年9月，《保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法(试行)》规定了保险代理、经纪公司开展互联网保险业务所需具备的条件和操作规程。
2012年5月，《关于提示互联网保险业务风险的公告》发布，对互联网保险业务进行了规范，并向广大投保人进行了风险提示。
2013年8月，《中国保监会关于专业网络保险公司开业验收有关问题的通知》补充了专业网络保险公司开业验收条件，进一步规范了互联网保险的发展。
2013年12月，《关于促进人身险公司互联网保险业务规范发展的通知(征求意见稿)》规定了保险公司经营区域，认可赠险或服务赠送行为，并强调对网销应严格监管。
2014年4月，《关于规范人身保险公司经营互联网保险有关问题的通知(征求意见稿)》从多个方面对人身险公司经营互联网保险业务进行了规范。
2014年12月，《互联网保险业务监管暂行办法(征求意见稿)》规范了互联网保险经营行为，进一步保护保险消费者合法权益，促进互联网保险业务健康持续发展。
对于保险公司，如果发现其存在洗钱行为，相关监管机构将会要求其限期改正，并可能面临罚款，其中公司罚款金额不超过500万元，高管罚款金额不超过50万元。
对于保险公司一线员工，如果发现其参与洗钱行为，将会被追究洗钱罪责任，并与主动洗钱者构成共同犯罪，受到相应处罚。
对于洗钱者，一旦发现其存在洗钱行为，将会面临行政处罚，并可能被追究洗钱罪责任。