基金分红费用及交易费用

1. 分红费用

本基金的分红不收取任何分红手续费，并且选择红利再投资方式的投资者的基金份额转换也免收申购费用。

2. 开放式基金交易费用与收益

开放式基金的费率由基金经理人确定，并在招募说明书上公布。其中，基金管理费是指基金管理人管理基金资产所收取的费用。不同基金有不同的收费标准，投资者应注意这一点。

根据一些基金招募说明书的内容，当基金经理人取得良好业绩时，管理费中还会按一定比例提取业绩报酬。有些基金计提这部分费用，而有些则不计提。

对于投资开放式基金的投资者，其收益主要体现在两个方面：一是基金分红，二是净值增长（扣除申购赎回费用后的净值净增长）。相对于封闭式基金而言，开放式基金的交易费用较高。根据目前已发行并设立的基金，一般开放式基金一次申购与赎回的费用合计约为2%（封闭式基金的交易佣金为0.25%，一个来回约为0.5%），几乎相当于一年期银行定期存款利息收入。高昂的费用会“侵蚀”红利。因此，投资开放式基金时应有长期投资的心理准备，不能忽视这个高成本费用。当然，费用与回报是相互关联的。开放式基金将使基金管理人更加透明，有更强的约束力，因此基金管理人也将为投资者提供更多的服务。特别是从新增加的服务方面来看，未来开放式基金条件下基金管理人和代销银行将增加大量支出。基金管理人经营得好，其收益也将丰厚。

3. 修改分红方式

投资者可以通过以下途径修改分红方式：

1. 代销机构柜台、电话银行或网站
2. 基金管理公司网站的客服平台

4. 基金资产净值不低于面值

基金收益分配后，基金单位资产净值不能低于面值。

5. 权益登记日申购基金是否参与分红

只要在权益登记日（含当日）前申购并确认有效的基金持有人都可以参与分红。但在权益登记日（含当日）前赎回的投资者将不参与分红。

6. 现金分红与红利再投资的区别

红利再投资是指将投资者获得的现金收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位。其中，再投资转换的基金份额免收申购费用。这实际上是将应分配的收益折算为等额的新的基金单位分配给投资者。