基金转托管

基金转托管是指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为。该业务也可以被定义为同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。

注意事项

在进行基金转托管时，基金持有人可以选择一次性全部或部分转出其在一个销售机构所购买的基金份额。然而，在转托管完成后，转出和转入销售机构的基金份额余额都不能低于基金契约规定的最低持有份额。如果转托管后投资者在销售机构托管的某一基金单位余额低于最低份额，该转托管将被视为不成功。如果投资者原本的基金份额余额已经低于最低份额，转托管时必须一次全部申请转出。如果申请数量不是全部数量，注册与登记过户部门将确认该转托管不成功。

与转换的区别

基金转换是指投资者在持有某一公司发行的开放式基金后，可以直接将其持有的基金份额转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额。这种业务模式不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。

基金转换只能转换为同一基金公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额，并且只能在同一销售机构进行。而转托管是指同一投资人将托管在某一个销售网点的基金份额转出至另一销售网点的业务，可以是不同销售机构，但必须是代理销售所转托管的基金的机构。

转托管类别

一步式转托管：在原托管机构单方办理转托管业务，两日后新托管机构可查。

两步式转托管：在原托管机构办理转托管业务后，需在新托管机构办理确认转托管手续。

如何办理

申请转托管的投资者需要先在转入销售机构开立基金账户。例如，如果原先在证券公司A处购买的，想要转入证券公司B，必须先到证券公司B处开立基金账户。转出的基金单位（即基金份额）经注册登记中心确认后记入转入方基金账户，也就是转入投资者在B公司处的基金账户。投资者转出的基金单位必须是基金账户的可用份额，每次只能选择一只基金的部分或全部基金份额进行转托管。投资者转出的基金份额一经受理即被冻结，投资者办理转托管时需要填写基金份额。