违规销售行为被责令改正

近日，蚂蚁(杭州)基金销售有限公司的“财富号红包活动”因以送现金红包方式违规销售基金，受到浙江证监局的责令改正。这起事件是继2017年9月“年纪越大，越没有人会原谅你的穷”扎心文案事件之后，**金服集团面临的又一起风险事件。

3月20日，浙江证监局发布公告，决定对蚂蚁(杭州)基金销售有限公司（以下简称：**基金）采取责令改正措施。

公告指出，经核查，浙江证监局发现**基金的“财富号红包活动”存在以送现金红包方式销售基金的行为。这一行为违反了《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第八十二条第二项的规定。根据该规定，基金销售机构在进行基金销售活动时，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

浙江证监局决定对**基金采取责令改正的监督管理措施，并要求该公司严格遵守《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，全面开展自查自纠，进一步提高对违规销售行为的认识，提升合规管理水平，切实将投资者适当性管理工作落实到位。

频繁出现的发展问题

公开资料显示，**基金成立于2007年7月，原名为“杭州**基金销售有限公司”。

2015年4月24日，**电子（股票代码：600570）发布公告称，公司与**联合控股、**蚂蚁小微金融服务集团（即“**金服”）、陈*青、陈-鹏、姚-备、金*玮、邵-钧、**恒生智能系统集成签署投资协议，同意杭州**基金销售有限公司进行增资扩股。

这次增资扩股后，**基金的注册资本由6100万元增加到15562万元，新增加的9462万元注册资本由**金服认购。目前，**金服持有**基金68.83%的股份，**电子持有24.10%的股份。值得注意的是，上述两家公司的实际控制人均为马-云。

近两年来，腾-讯、阿-里、京-东等互联网巨头纷纷进军金融领域，公募基金成为众多企业争夺的焦点。**巴巴集团旗下的**金服在基金销售方面也频繁行动。

2017年3月21日，**金服宣布向基金行业开放自运营平台“财富号”，利用技术支撑基金公司在蚂蚁聚宝上打造自己的品牌专区，直接触达和服务用户。同年6月，**财富号正式推出，首批7家基金公司入驻。

然而，急于发展也导致集团的金融布局出现了多个问题。2017年9月，一则“年纪越大，越没有人会原谅你的穷”的扎心海报文案在行业内引发了巨大争议。不久之后，**金服旗下理财平台“**财富”发布了针对该文案的道歉公告。

**财富主要经营金融理财社区业务，与支付宝属于**金服旗下公司。工商资料显示，**财富的经营主体为**财富（上海）金融信息服务有限公司，由**云进信息技术有限公司持有100%的股份，后者以**蚂蚁小微金融服务集团为唯一股东。