出口商的贸易融资及风险控制

贸易融资作用

对于出口商而言，保理业务具有以下贸易融资作用。首先，出口商可以在装运货物后获得80%的预付款融资和100%的贴现融资，从而快速收回货款，保持充足的流动资本以满足持续订货需求。

坏账担保与信用风险控制

通过叙做保理，出口商可以将应收账款一次性无追索权地卖给出口保理商，从而将大部分与出口相关的风险转移给保理商，包括信用风险、货币风险和利率风险等。

改善付款条件，提高竞争力

保理业务为进口商提供了赊销贸易的机会，出口商可以向客户提供更有竞争力的O/A（Open Account，赊销）和D/A（Documents against Acceptance，承兑交单）付款条件，从而拓展海外市场。

高效应收账款管理

通过保理商，出口商可以了解客户的资信和销售状况，并将应收账款的跨国管理、催收等复杂职能外包给保理商，从而大大降低自身在财务管理方面的成本。

进口商的融资便利和质量担保

融资便利

对于进口商而言，赊销方式下出口方提供了1-3个月的融资，进口商可以在转售货物后再付款，扩大了其现有支付能力下的购买力。

质量担保

相比于D/A方式的远期承兑，进口商无需在未取得货权的情况下即作出商业承兑。同时，当卖方提供的商品和服务不符合合同条款时，进口商有权在规定时间内提出异议并要求索偿。

节省费用和简化手续

保理业务基于信用销售，因此可以避免信用证项下较高的开证费用和百分之百的保证金，减少资金积压，降低进口成本。此外，保理业务作为一种B2B电子商务形式，国际保理商联合会所启用的统一的保理电子数据交换系统利用全球数据交换网络传递信息，使得保理业务比一般结算方式更加便捷、准确和高效。