第三方支付罚款规定有哪些

第三方支付罚款规定有哪些

一、中国人民银行及其分支机构的工作人员的违规行为

根据《非金融机构支付服务管理办法》第四十条规定，中国人民银行及其分支机构的工作人员有以下情形之一的，将受到行政处分，并可能构成犯罪，需要追究刑事责任：

（一）违反规定审查批准《支付业务许可证》的申请、变更、终止等事项；

（二）违反规定对支付机构进行检查；

（三）泄露知悉的国家秘密或商业秘密；

（四）滥用职权、玩忽职守的其他行为。

二、商业银行的违规行为

根据《非金融机构支付服务管理办法》第四十一条规定，商业银行有以下情形之一的，将受到中国人民银行及其分支机构的责令限期改正，并可能面临警告或1万元以上3万元以下的罚款；情节严重的，中国人民银行还可以责令其暂停或终止客户备付金存管业务：

（一）未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料；

（二）未按规定对支付机构调整备付金专用存款账户头寸的行为进行复核；

（三）未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝。

三、支付机构的违规行为

根据《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条规定，支付机构有以下情形之一的，将受到中国人民银行分支机构的责令限期改正，并可能面临警告或1万元以上3万元以下的罚款：

（一）未按规定建立有关制度办法或风险管理措施；

（二）未按规定办理相关备案手续；

（三）未按规定公开披露相关事项；

（四）未按规定报送或保管相关资料；

（五）未按规定办理相关变更事项；

（六）未按规定向客户开具发票；

（七）未按规定保守客户商业秘密。