外资金融机构设立审查程序及登记要求

一、审查程序

中国人民银行对外资金融机构设立申请进行初步审查，收到完整申请文件后，应在6个月内作出受理或不受理的决定。对于受理的申请，中国人民银行将发放正式申请表；对于不受理的申请，应书面通知申请人并说明理由。在特殊情况下，如果中国人民银行无法在规定期限内完成初步审查并作出决定，可以适当延长，并通知申请人。然而，延长期限不得超过3个月。

申请人应在接到正式申请表后的6个月内完成筹建工作。如果在规定期限内未能完成筹建工作，经中国人民银行批准，可以延长3个月。如果在延长期限内仍未完成筹建工作，中国人民银行作出的受理决定将自动失效。完成筹建工作后，申请人应将填写完整的申请表连同以下文件提交给中国人民银行进行审批：拟设外资金融机构主要负责人名单及简历；对拟任外资金融机构主要负责人的授权书；法定验资机构出具的验资证明；安全防范措施和与业务相关的其他设施的资料；如果是设立外国银行分行，还需提交总行对该分行承担税务、债务责任的担保书；其他文件根据中国人民银行要求提供。

中国人民银行收到完整的正式申请文件后，应在2个月内作出批准或不批准的决定。对于批准的申请，将颁发经营金融业务许可证；对于不批准的申请，应书面通知申请人并说明理由。经批准设立外资金融机构后，申请人可凭经营金融业务许可证向工商行政管理机关申请登记，并领取营业执照。

二、设立外资金融机构的条件

设立独资银行或独资财务公司的申请人应满足以下条件：申请人为金融机构；申请人在中国境内已设立代表机构2年以上；申请人提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；申请人所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；申请人所在国家或地区有关主管当局同意其申请；其他审慎性条件根据中国人民银行规定。

设立外国银行分行的申请人应满足以下条件：申请人在中国境内已设立代表机构2年以上；申请人提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元，并且资本充足率不低于8%；申请人所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；申请人所在国家或地区有关主管当局同意其申请；其他审慎性条件根据中国人民银行规定。

设立合资银行或合资财务公司的申请人应满足以下条件：外国合资者为金融机构；外国合资者在中国境内已设立代表机构；外国合资者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；外国合资者所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；外国合资者所在国家或地区有关主管当局同意其申请；其他审慎性条件根据中国人民银行规定。