拆迁法规的相关内容及要点

信用卡诈骗犯罪立案标准的解读

一、涉嫌信用卡诈骗犯罪的追诉条件

根据相关法律规定，以下情形之一涉嫌信用卡诈骗犯罪，应予追诉：

1. 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上。
2. 恶意透支1万元以上。

刑法第196条第1款第(三)项中所称的"冒用他人信用卡"包括以下情形：

1. 拾得他人信用卡并使用。
2. 骗取他人信用卡并使用。
3. 窃取、收买、骗取或以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用。
4. 其他冒用他人信用卡的情形。

恶意透支的"以非法占有为目的"的认定条件：

1. 明知没有还款能力而大量透支，无法归还。
2. 肆意挥霍透支的资金，无法归还。
3. 透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收。
4. 抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款。
5. 使用透支的资金进行违法犯罪活动。
6. 其他非法占有资金，拒不归还的行为。

恶意透支的数额是指持卡人拒不归还或尚未归还的数额，在第一款规定条件下，不包括发卡银行收取的复利、滞纳金、手续费等费用。

二、信用卡诈骗犯罪的量刑标准

犯本罪的，将受到以下刑罚：

1. 处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
2. 数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
3. 数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。

情节严重的定义是指诈骗数额巨大或具有其他严重情节。数额巨大的标准是指诈骗5万元以上。其他严重情节主要包括利用先进技术手段伪造并使用信用卡、领导信用卡诈骗犯罪集团的首要分子、多次作案且无悔改、造成他人巨大财物损失、造成恶劣影响等行为。

情节特别严重的定义是指诈骗数额特别巨大或具有其他特别严重情节。数额特别巨大的起点标准是指50万元。其他特别严重情节主要包括以信用卡诈骗犯罪为常业、属于累犯、惯犯或多次作案、具有多个情节严重的情形、造成他人特别严重经济损失或其他特别严重后果、利用诈骗财物进行其他严重刑事犯罪等行为。

对于恶意透支行为，如果在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，可以从轻处罚，情节轻微的可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。这是律师在辩护过程中的重点工作。