点击数:11 更新时间:2023-12-08
根据中国政府网的消息,中国保监会、中国人民银行和国家外汇管理局(以下简称外汇局)于7月25日正式发布了《保险资金境外投资管理暂行办法》(以下简称《办法》)。该《办法》允许保险机构使用自有外汇或购汇进行境外投资,标志着保险资产管理迈入了新的发展阶段。
中国保监会相关负责人指出,自2005年以来,部分保险机构利用保险外汇资金进行境外投资,积累了一定的经验,并取得了较好的收益。2006年6月,国务院批准了保险机构购汇投资境外市场的政策,并且中国保监会、中国人民银行和外汇局积极修订了《保险外汇资金境外运用管理暂行办法》,并制定了《办法》。该《办法》有利于缓解人民币升值压力,支持国家宏观调控,有利于保险机构改善资产配置,分散风险,增加收益,提高竞争力。
该负责人强调,《办法》秉持“积极、审慎”原则,将鼓励保险资金走出去与加强风险管理有机结合起来。具体措施包括:
《办法》考虑到国内保险机构境外投资经验不足,风险控制能力不强的实际情况,支持保险公司通过委托管理的方式,将保险资金交给专业资产管理机构运作,借助专业机构的能力,实现防范风险、提高收益的目标。
《办法》明确了委托人、受托人和托管人应当具备的条件,要求委托人注重匹配管理能力、风险评估能力和投资绩效考核能力;要求受托人注重风险管理能力、投资管理能力,尤其是具有一定专长和运作经验;要求托管人建立资产隔离机制、具有一定托管经验和全球托管网络资源。
《办法》允许保险公司使用总资产的15%进行境外投资,并将境外投资范围从固定收益类产品拓宽到股票、股权等权益类产品,以支持保险机构自主配置、提高收益,并抵御人民币升值风险。尽管《办法》看似放松了管制,但实际上对保险机构的管理能力和风险控制能力提出了更高的要求。
《办法》将衍生产品作为风险管理手段,允许保险机构将其用于套期保值,但禁止用于投机或放大交易。
中国保监会、中国人民银行和外汇局根据各自的职责,对保险资金境外投资进行监管,并加强沟通合作,以防范运作风险。同时,保监会还将加强与相关国家和地区监管机构的合作,提高风险处置能力。
该负责人强调,保险机构境外投资各方当事人应遵守相关规定,公平对待保险资产。对于发现违反《办法》及相关法律法规的行为,中国保监会、中国人民银行、外汇局等监管机构将依法进行处罚。
第一条 为了加强保险资金境外投资管理,防范风险,保障被保险人以及保险资金境外投资当事人的合法权益,根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等法律、行政法规,制定本办法。