非法集资风控人员的定罪问题

共同犯罪中的不同角色

在共同犯罪中，并非所有参与者都会被判定相同的罪名。关键在于他们在犯罪中的角色不同，对犯罪的贡献度不同，以及是否存在以非法占有为目的的差异。根据通常情况，公司的实际控制人、CEO、CFO、风控负责人在公司决策中扮演着重要角色，因此可能会面临最严重的指控。而对于公司高级管理人员和销售能手来说，他们是公司的重要助手，由于对公司资金流向和项目情况不了解，通常会被涉嫌非法吸收公众存款罪进行处理。而普通销售人员和行政人员在刑法视野内通常被视为证人。

《刑法》中的“帮助犯”考量

为了考虑《刑法》中的“帮助犯”理论，最高人民法院、最高人民检察院、公安部于2014年3月25日联合发文，提出了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。该意见规定，对于为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，并从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用的行为构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。如果及时退缴上述费用，可以从轻处罚；如果情节轻微，可以免除处罚；如果情节显著轻微且危害不大，不予以犯罪处理。

非法集资的构成要件

客体要件

非法集资罪的客体是复杂的，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。然而，一些名为集资实为诈骗的犯罪行为开始滋生和蔓延。这种集资诈骗行为通过欺骗手段蒙骗社会公众，不仅导致投资者经济损失，还干扰了金融机构的正常业务，破坏了国家的金融管理秩序。这也导致投资者对集资活动过于谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响经济发展。

客观要件

非法集资罪在客观方面表现为行为人必须实施使用诈骗方法非法集资，并且数额较大。构成该罪的行为人在客观方面需要满足以下条件：1. 集资的主体应符合公司法规定的有限责任公司或股份有限公司的条件，或者是依法设立的具有法人资格的企业。2. 公司或企业集资的目的。3. 公司或企业主要通过发行股票、债券或融资租赁、联营、合资等方式进行资金募集，其中发行股票和债券是主要的集资方式。4. 公司或企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律规定。

主体要件

非法集资罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人都可以构成该罪。根据相关规定，单位也可以成为该罪的主体。

主观要件

非法集资罪在主观上是以故意为构成要件，并且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法集资据为己有的目的。据为己有包括将非法募集的资金置于个人控制之下，或将其置于本单位的控制之下。通常情况下，这种目的表现为将非法募集的资金所有权转归自己所有，或任意挥霍，甚至携款潜逃等行为。