吸收客户资金不入账罪立案条件是什么
点击数：14 更新时间：2022-08-03
吸收客户资金不入账罪的立案条件包括两个数额标准：
1. 吸收客户资金不入账的数额在一百万元以上；
2. 吸收客户资金不入账造成的直接经济损失数额在二十万元以上。
根据以上条件，当吸收客户资金不入账的数额达到一百万元以上或直接经济损失达到二十万元以上时，构成吸收客户资金不入账罪。对于这一罪行，一般判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十三条明确了吸收客户资金不入账罪的立案追诉标准。
根据该规定，银行或其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，若涉嫌以下情形之一，应予立案追诉：
1. 吸收客户资金不入账的数额在一百万元以上；
2. 吸收客户资金不入账造成的直接经济损失数额在二十万元以上。
吸收客户资金不入账罪的犯罪构成包括以下要素：
犯罪主体的主观方面表现为故意犯罪行为。
犯罪主体为银行或其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。
侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。
犯罪行为的客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失。
吸收客户资金不入账罪的犯罪主体为特殊主体，即银行或其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。