投资私募基金净值怎么算

私募基金净值的计算方法

私募基金的净值是投资者计算投资收益的重要指标。阳光私募基金公布的净值已经扣除了运作期间产生的所有固定管理费用和浮动管理费用。投资者可以通过查到的私募基金净值来计算投资收益。

净值计算公式

投资收益=（当前净值/申购时净值）-1

例如，投资者申购私募基金时的净值是1.20，当前净值是1.56，那么购买该私募基金的投资收益是30%。

私募基金净值的确认和变动

投资者在购买私募基金后，信托公司会在T日之后的10-15个工作日内提供份额确认书。确认书上会显示购买产品的名称、份额、金额和成交日。私募基金的份额是固定值，客户的资产净值会随着产品份额净值的变动而变动。投资者可以通过信托或私募公司的网站查看净值的变化。

私募基金净值的影响因素

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，关键是判断基金未来的成长性。净值的高低受到基金经理管理能力的影响，同时还受到其他因素的影响。如果基金成立时间较长或成长迅速，净值可能相对较高。相反，如果基金成立时间较短或进场时点不佳，净值可能相对较低。

私募基金的费用

认购费

投资者购买私募基金时需要支付认购费用。根据信托合同规定，认购费率一般为1%。认购费用的收入、支付对象及用途由信托公司来确定。如果私募基金的认购最低限额是300万元，认购费率是1%，那么投资者认购的实际起点金额是303万元，其中3万元是认购费。

管理费

投资者购买私募基金后需要支付给信托公司一定的管理费用。管理费用的比例一般为私募基金产品的1%左右。管理费用包括固定信托报酬和浮动信托报酬。固定信托报酬一般每年为0.75%～1.25%，浮动信托报酬为资产增值部分的3%。管理费用与基金的业绩相关，每月收取。

托管费

投资者购买私募基金后，资金一般存放在保管银行，需要支付给保管银行一定的手续费用。托管费率一般为每年0.25%，与基金的业绩无关，根据每月开放日的资产规模收取。

投资顾问费

投资者购买私募基金后，还需要支付给私募基金管理公司一定的管理费用。投资顾问管理费一般每年为0～0.75%，以0.25%居多，也是每月收取。

私募基金的定义和种类

私募基金是指对不能在股票市场自由交易的股权资产进行投资的一种基金。私募基金可以分为多种类型，包括杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资等。私募基金一般会控制所投资公司的管理，并引进新的管理团队以提升公司价值。

2014年底，保监会批准保险资金设立私募基金，专项支持中小微企业发展。

2015年底，多家商业银行的私募基金管理人资格被撤销。