拟设外商独资银行的股东可以是个人吗
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拟设外商独资银行的股东可以是个人吗

点击数:23 更新时间:2024-11-30

 
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依据我国相关法律的规定,外商是可以在我国境内设立银行的,外资可以设立独资银行,独资银行对股东有一定要求,那么拟设外商独资银行的股东可不可以是个人?下面由手心律师网小编为读者进行解答,希望以下的知识对读者有所帮助。

外商独资银行股东的资格条件

根据我国法律规定,拟设外商独资银行的股东可以是个人。股东需要满足以下条件:

持续盈利能力、信誉良好、无重大违法违规记录

根据《中华人民共和国外资银行管理条例》第九条的规定,拟设外商独资银行的股东应具备持续盈利能力、信誉良好、无重大违法违规记录等条件。

具有从事国际金融活动的经验

拟设外商独资银行的股东需要具备从事国际金融活动的经验。

具有有效的反洗钱制度

拟设外商独资银行的股东需要具备有效的反洗钱制度。

受到所在国家或地区金融监管当局的有效监管

拟设外商独资银行的股东应受到所在国家或地区金融监管当局的有效监管,并且其申请需经所在国家或地区金融监管当局同意。

其他审慎性条件

此外,拟设外商独资银行的股东还需满足国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。

外商独资银行股东所在国家或地区的要求

拟设外商独资银行的股东所在国家或地区应具备完善的金融监督管理制度,并且其金融监管当局已与国务院银行业监督管理机构建立良好的监督管理合作机制。

外商独资银行股东的资格条件(金融机构股东)

除满足上述条件外,拟设外商独资银行的股东还需要是金融机构,其中唯一或控股股东还需满足以下条件:

为商业银行

股东必须是商业银行。

资产规模不少于100亿美元

股东在设立申请前一年年末的总资产不得少于100亿美元。

符合资本充足率要求

股东的资本充足率需符合所在国家或地区金融监管当局和国务院银行业监督管理机构的规定。

商业银行的职能

信用中介职能

商业银行通过负债业务吸收社会上的闲散货币,再通过资产业务将其投向经济各部门。商业银行作为货币资本的贷出者与借入者的中介人,实现资本的融通,并从吸收资金的成本与发放贷款利息收入、投资收益的差额中获取利润。

支付中介职能

商业银行作为支付代理人,代理客户进行支付,为工商企业、团体和个人提供货币保管、出纳和支付服务。

信用创造功能

商业银行通过信用中介和支付中介职能,产生信用创造功能。商业银行能够吸收各种存款,并通过贷款派生出更多存款,形成数倍于原始存款的派生存款。

金融服务职能

商业银行通过提供信息服务、咨询服务和为企业代办货币业务等金融服务,满足工商企业和个人的需求。

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