现金实务管理的模式有哪些
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现金实务管理的模式有哪些

点击数:34 更新时间:2023-12-15

 
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现金实务管理的模式,和企业所在的行业、组织架构、产权结构、资金状况关系极大。就象国家的货币政策一样,今儿偏紧,明天可能偏松。我经历的比较有代表性的四家公司的现金管理。

现金实务管理的模式

第一家:银行

银行作为现金实务管理的第一家模式,注重精确性和细致性。银行的核算人员和出纳员会一起进行查账工作,确保每一笔资金都能够对账无误。银行在晚上关门时会打开保险柜,以防窃贼破坏。然而,即使有严格的管理措施,有时也难以防止出纳员的故意失职行为。

第二家:港资小企业

港资小企业注重现金余额的管理,因为资金紧张。出纳员每天会通过电话查询银行存款余额,以满足老板对资金状况的关注。在这种情况下,出纳员的人品比能力更重要,因为他们需要保管现金并确保及时传递信息。

第三家:美资企业

美资企业主要关注周现金流量表,而不是资金预测。他们的资金充裕,不会在境内保留超额资金。此外,他们会审批除日常支付外的资本性支出。

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