点击数:15 更新时间:2024-02-24
目前我国刑法中没有明确规定金融传销的罪名,但是以金融投资为幌子进行传销活动的行为,可以根据刑法中的传销罪进行刑事处罚。
根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定,以下情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中骗取对方财物,数额较大的,可处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,可处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
传销和变相传销活动往往伴随着偷税漏税、制假售假、走私贩私、非法集资、非法买卖外汇等大量违法行为,不仅违反国家禁止传销和变相传销的规定,还违反了税收、消费者保护、市场秩序管理、金融、外汇管理等多个法律规定。
传销和变相传销不仅给参与者造成经济损失,还给其家庭造成巨大伤害。
传销给绝大多数参加者造成血本无归,一些人员流落异地,生活悲惨,甚至跳楼轻生。还有一部分人员参与偷盗、抢劫、械斗、强奸、卖淫、聚众闹事等违法行为,给人民生命财产安全和社会稳定造成严重侵害。
由于传销人员发展对象多为亲属、朋友、同学、同乡、战友,其不择手段的欺诈方法导致人们之间的信任度严重下降,引发亲友反目,父子相向,甚至家破人亡。
金融传销干扰地区投资环境,严重威胁金融市场安全。金融传销吸纳了巨额的民间资本,并呈现出向其他地区迅猛蔓延的态势。金融传销组织一旦资金链崩溃,携款潜逃,将给当地经济造成极大动荡与破坏。
金融传销还诱发大规模群体性事件,严重破坏社会和谐稳定。传销犯罪中,大部分涉案人员既是非法传销的犯罪嫌疑人,也是受害者。打击传销组织必然会使涉案者利益受损,极易引发群体性上访。
金融传销是一种直接受害人数众多、涉及高额财产的刑事犯罪活动,其社会危害性远远超过其他普通刑事犯罪类型。然而,目前的刑法体系中没有明确规定此类犯罪。因此,各地公安和司法机关在打击金融传销犯罪时,定罪模式不一,有的以传销定罪,有的以集资诈骗定罪,还有的归入非法集资、非法吸收公众存款等罪名。
将金融传销独立成罪最大的好处是能够实现罪责与刑罚的一致性,提高对金融传销犯罪的打击力度。目前,根据刑法第二百二十四条之一的规定,对组织、领导传销活动罪的量刑是处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对情节严重的处五年以上有期徒刑,并处罚金。然而,法律对何谓“情节严重”没有具体规定,导致在实践中对金融传销犯罪人员的刑罚不一致,甚至出现轻判的情况。