基金交易方式及流程

一、基金交易方式

基金交易分为场内交易和场外交易两种方式。

1. 场内交易

场内交易是指通过上海或深圳证券账户（股票账户或封闭式基金账户），通过股票委托系统办理交易。

2. 场外交易

场外交易是指通过基金公司开放式基金账户，通过开放式基金委托系统办理交易。

二、场内交易流程

1. 开立客户号等

在进行场内交易之前，需要进行客户号的开立等操作。具体流程可参考A股开户流程。

2. 上海基金通业务

（一）业务简介上海基金通业务是指通过上证所办理开放式基金认购、申购与赎回的业务。投资者可以通过上证所场内系统认购、申购与赎回基金份额，但需要指定有资格的上证所会员代为办理。（二）申报要素1. 认购申报的证券代码为521***，采用"金额认购"方式，投资者以认购金额填报数量申请。申购时使用A股交易的"买入"菜单办理。2. 基金份额的申购、赎回时间与场所上证所在每个交易日的撮合交易时间（9:30至11:30，13:00至15:00）内接受基金份额申购、赎回的申报。申购、赎回的证券代码为519***，采用"金额申购"、"份额赎回"原则，即以申购金额填报数量申请，以赎回份额填报数量申请。申购对应A股交易的"买入"菜单，赎回对应A股交易的"卖出"菜单。申购、赎回的成交价格按当日基金份额净值确定。申购金额不能低于最低申购金额，且必须为100元或其整数倍，最高不能超过99,999,900元；赎回份额为整数份，最高不能超过99,999,999份。3. 设置基金分红方式设置基金分红方式的申报证券代码为523***，买卖方向只能为"买"，不能为"卖"。"价格"填写基金分红方式代码，其中100元为红利转投，101元为现金分红。申报数量为1。设置基金分红方式只能到营业部柜台办理。4. 使用基金通场内认购、申购、赎回可使用热键、电话委托、网上交易的A股交易系统办理。

三、LOF业务简介

1. 业务简介

上市开放式基金是在现行开放式基金运作模式的基础上，增加深交所发售、申购、赎回和交易的渠道。其主要特点有：1. 基金的发售可以在深交所和基金管理人及其代销机构同时进行，深交所采用上网发行方式，基金管理人及其代销机构沿用现行的柜台销售方式。2. 基金在深交所上市后，投资者可以选择在深交所交易系统以撮合成交的方式买卖基金份额，也可以选择在深交所交易系统、基金管理人及代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金份额。3. 通过深交所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国结算深圳证券登记结算系统，可通过证券营业部向深交所交易系统申报卖出或者赎回。卖出按股票交易方式以电子撮合价成交，赎回则按当日收市的基金份额净值成交。4. 利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更。2. 申报要素1. 基金募集期内，投资者可以在营业部申报认购。在同一交易日内可以进行多次认购，每笔认购量必须为1000或其整数倍。认购费用将直接从投资者资金账户中收取。2. 上市开放式基金采取"金额申购、份额赎回"原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。3. 跨市场转托管业务投资者托管在交易所场内的基金份额，无论是场内认购、申购或买入的基金份额，均可以直接选择卖出或者赎回任何一种变现方式。1. 基金募集期间认购的基金份额，在基金上市后，可以直接在二级市场以电子撮合价交易，也可选择以当日的基金份额净值赎回。2. T日在场内申购的基金份额，T+2日可以通过场内卖出或者赎回。3. T日买入的基金份额，T+1日可以通过场内卖出或者赎回。4. 投资者通过基金管理人及其代销机构认购、申购的LOFs份额只能赎回，不能通过深交所交易系统卖出。如果投资者希望将基金份额通过深交所交易系统卖出，可以先办理跨系统转托管，将基金份额转入深交所交易系统，然后再委托证券营业部卖出。3. 转托管费用场外转场内（基金柜台与交易所之间的转托管）免费。需通过交易所完成的转托管，如场内转场外、场内转场内，收取30元转托管费用（不论金额、当日笔数、基金种类，同一投资者同一天，从同一转出方到同一转入方只收单笔转托管费用）。注：基金代码由六位阿拉伯数字组成，前两位为"16"或"15"。