教你基金转托管

基金转托管业务的法律要求和注意事项

一、销售机构之间的基金转托管

投资者可以在同一家销售机构的不同网点之间进行基金买卖，但由于各销售机构的情况可能不同，投资者在进行交易之前应先联系该销售机构的咨询电话，以避免不必要的麻烦。

二、不同销售机构之间的基金转托管

投资者可以在不同的销售机构之间买卖基金，但需要先办理基金转托管业务，即将在一个代销机构托管的基金份额转移到另一个代销机构。前提是这两家机构都是该基金的代销机构。

基金转托管有两种方式：一步转托管和二步转托管。无论哪种方式，投资者都需要先在待转入销售机构办理增开交易户。一步转托管方式下，投资者只需在转出方办理转托管申请；而二步转托管方式下，投资者需要先在转出机构办理基金转出，待两个工作日后确认基金转出业务，然后再到转入机构办理基金转入。确认后，投资者就可以在新的网点进行基金赎回。不同销售机构可能会有细微的办理流程区别。

三、基金转托管的时间要求

以一步转托管方式为例，在转出方成功转出基金份额后，基金份额通常会在第二天到达转入方，投资者可以从第三天起赎回这部分基金份额。对于二步转托管方式，投资者在转入方成功申请转入基金份额后，基金份额通常会在第二天到达转入方，投资者可以从第三天起赎回这部分基金份额。

四、基金转托管的注意事项

在进行基金转托管时，需要注意以下几个问题：

1. 转托管转出的基金份额数量不得超过转出方基金账户的可用基金份额，否则申请将被视为无效。

2. 基金持有人可以选择全部或部分转出其在一个销售机构所购买的基金份额，但转托管完成后，转出和转入销售机构的基金份额余额都不得低于基金契约规定的最低持有份额。如果转托管后投资者在某一销售机构托管的基金份额低于最低份额，该转托管将被视为不成功。如果投资者某只基金份额余额原已低于最低份额，转托管时必须一次全部转出，否则注册与登记过户部门将视该转托管为不成功。

3. 销售机构可以收取一定的手续费用来进行转托管业务。

4. 基金转托管对份额明细的处理原则是按照“先进先出”的原则，即先转出注册日期较早的份额，后转出注册日期较晚的份额。