贸易融资的法律概念
点击数：0 更新时间：2025-04-20
贸易融资是银行业务之一，指的是银行为进口商或出口商提供与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务则是指在办理进口开证业务时，利用国外代理行提供的融资额度和融资条件，延长信用证项下付款期限的融资方式。
贸易融资是指银行利用结构性短期融资工具，在商品交易中以商品交易资产（如原油、金属、谷物等）为基础，为借款人提供融资。借款人除了依靠商品销售收入作为还款来源外，没有其他生产经营活动，资产负债表上没有实质的资产，也没有独立的还款能力。贸易融资保理商提供无追索权的贸易融资，手续方便，简单易行，基本上解决了出口商信用销售和在途占用的短期资金问题。
贸易融资是商业银行为促进国与国、企业与企业之间的进口和出口业务而提供的一种服务。通过贸易融资，国家可以通过出口减去进口的余额来衡量贸易盈余。
进口押汇是指开证行在收到信用证项下单据并审单无误后，根据与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。
限额内透支是指银行根据客户的资信情况和抵（质）押、担保情况，在客户的银行往来账户上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并且可以使用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。
进口代付是指开证行根据与国外银行（通常是其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证之前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到期凭开证申请人提交的信托收据放单，并通过电报通知国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。
假远期信用证是指开证行开立的规定汇票为远期，开证/付款行即期付款，并且贴现费用由开证申请人承担的一种融资方式。
出口托收押汇是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后，委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。
出口保理押汇是指出口商在获得进口保理商信用额度后，发货并将发票及相关单据提交给出口保理商（银行）代其收款。银行以预付款方式为其提供不超过发票金额80%的融资。
进口托收押汇是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付并放单。进口商凭单提货，并用销售后的货款归还给代收行押汇本息。