洗钱犯罪的概念和特征

洗钱的起源

洗钱（money laundering）一词最早源自于二十世纪初期的美国旧金山市一家饭店老板的行为。据说他发现饭店里流通的硬币沾满了油污，为了避免弄脏顾客的白手套，他用洗涤剂清洗硬币，使它们看起来像新的一样干净。这个行为被称为洗钱，后来被用来描述将非法收入合法化的过程。最初的洗钱实际上是毒品交易的一部分，每年约有5000亿至6000亿美元来自毒品交易的资金流入正常经济流通领域。

洗钱的定义

洗钱在不同国家和地区的法律中有不同的定义。根据1988年联合国大会通过的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》，洗钱被定义为为了隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉药品或精神药物所得非法财产的来源、性质、所在，而将该财产转换的行为。这一定义较为狭窄。而1990年欧洲和北美的15个国家在巴黎会议上共同研究对付洗钱问题时，给洗钱下了较为宽泛的定义，即凡是隐瞒或掩饰因犯罪行为所取得财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关的人规避法律应负责任者的行为都属于洗钱。

洗钱的法律规定

不同国家的法律对洗钱犯罪有不同的规定。例如，美国国会通过的《洗钱控制法》规定了洗钱犯罪的构成，包括从事与犯罪相关联资金的金融交易，并明知其非法性质并以协助犯罪实施为目的，或者明知交易旨在掩护款项的性质、方位、来原、所有权或控制权，构成联邦刑事犯罪。此外，洗钱还涉及到促使金融机构不予提交或提交有重大遗漏或失实的货币交易报告的行为，以及重构与一个或多个金融机构之间的任何交易的行为。

洗钱的特征

洗钱具有以下特征：1. 利用合法金融体系进行洗钱，包括银行和非银行金融机构。2. 利用地下钱庄进行洗钱，将赃款转移出境。3. 利用互联网进行洗钱，通过网上银行转移赃款或进行网上赌博。4. 通过现金走私进行洗钱，将大量现金藏匿于交通工具出入境。5. 通过投资进行洗钱，如兴建宾馆、开设公司等方式。6. 利用进出口贸易进行洗钱，通过虚报进出口价格或伪造贸易单据跨境转移赃款。7. 利用证券期货市场进行洗钱，将资金存入支票购买股票后转托到其他证券公司，然后将股票卖掉提取现金。

洗钱的危害

洗钱具有极大的社会危害性。首先，洗钱为犯罪者提供了安全、自由地支配犯罪赃款的条件，给司法部门的调查和检控带来障碍，从而为各种恶性犯罪，尤其是有组织犯罪提供了支持。其次，洗钱容易引发其他多种犯罪和严重的社会问题，如贿赂、社会风尚败坏和国家工作人员违法乱纪。最后，洗钱为金融危机埋下隐患，一旦暴露真相，会引发公众的信任危机，造成不可挽回的后果。因此，洗钱被视为扰乱整个社会经济运行秩序、威胁国家安全的行为。参考文献：1. 赵明, 王春燕. 洗钱犯罪的概念、特征及其防治[J]. 中国犯罪学刊, 2007(03): 67-76.2. 王春燕, 赵明. 洗钱犯罪的特征及其对策研究[J]. 犯罪学杂志, 2006(03): 77-82.3. 张宝林. 洗钱犯罪的特征及其防治[J]. 犯罪学杂志, 2000(03): 68-72.