洗钱犯罪及其法律后果
点击数：17 更新时间：2024-08-15
洗钱行为，即"Money Laundering"，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪的非法所得及其收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
各国对洗钱行为的定义并不完全相同。巴塞尔银行法规及监管实践委员会是金融机构反洗钱方面的权威机构，从金融交易角度对洗钱行为进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户进行转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。
洗钱一词源于本世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套。于是，他将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗，这就是最初的洗钱行为。
洗钱犯罪与绝大多数犯罪相互关联，是这些犯罪的后续犯罪行为。从司法角度来看，洗钱行为成为一种"犯罪屏障"，既妨害了司法活动，也助长了犯罪分子的气焰，促使他们不断实施犯罪。从金融管理秩序角度来看，洗钱活动往往利用合法的金融网络清洗大笔黑钱，这不仅侵害了金融管理秩序，还严重破坏了公平竞争规则，破坏了市场经济主体之间的自由竞争，从而对正常、稳定的经济秩序带来了负面影响。
洗钱行为通常以隐藏资产来源为目的，典型的交易过程可以分为三个阶段：
一、入账阶段：通过存款、电汇或其他途径将非法资金放入一个金融机构。
二、分账阶段：通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动所得的资金与其来源脱离。
三、融合阶段：以一项显示合法的转账交易为掩护，将非法资金隐瞒其中。
通过这些过程，罪犯可以将非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。
洗钱行为造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱行为已经越来越国际化，与犯罪活动有关的金融问题也因科技的进步和金融服务业的全球化而变得日益复杂。
据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2%至5%，介于6000亿至1.8万亿美元之间，并且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全和国际政治经济秩序造成了巨大的危害。