高利转贷罪立案标准：专业律师解读

高利转贷罪的定义和立案标准

高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，并且违法所得数额较大的行为。根据《刑法》以及相关司法解释的规定，该罪的立案标准如下：

1. 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人

犯罪行为必须以转贷牟利为目的，通过套取金融机构信贷资金，并将其高利转贷给他人。

2. 违法所得数额的标准

个人高利转贷的违法所得数额在五万元以上；单位高利转贷的违法所得数额在十万元以上。即使未达到上述数额标准，但因高利转贷行为已经受过两次以上行政处罚，并且再次实施高利转贷行为的，也符合立案标准。

高利转贷罪的量刑标准

根据《刑法》的规定，对高利转贷罪的量刑标准如下：

1. 自然人犯罪的量刑标准

对自然人犯罪的量刑标准分为两种情况：

• 违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
• 违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

2. 单位犯罪的量刑标准

对单位犯罪的量刑标准为判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

法律依据

高利转贷罪的法律依据为《中华人民共和国刑法》第一百七十五条。根据该条款的规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，并且违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯罪的情况下，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。