中小企业股权质押融资的途径有哪些
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中小企业股权质押融资的途径有哪些

点击数:29 更新时间:2023-09-25

 
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融资作为一种集资的手段,它具有风险小,稳定性强的特点,所以很多的中小企业都会选择这一个方式来集资,最常见的就是中小企业股权质押融资。为了帮助大家更好的了解中小企业股权质押融资,今天手心律师网小编就来给大家说一说中小企业股权质押融资的途径有哪些。

中小企业股权质押融资的不同途径

1. 直接与金融机构进行股权质押融资

在实际操作中,中小企业通常通过公司股东等股权出质人,将其拥有的有权处分并可以依法转让的公司股权作为质押标的,与银行、农村信用社等金融机构签订书面质押合同,以此作为债务履行的担保,并向金融机构申请贷款。

然而,如果金融机构直接将资金借给出质人,将导致其同时具有股权质权人和债权人的双重身份,从而明显增加金融机构的风险。因此,金融机构目前主要为注册资本较大、实力雄厚、生产规模较大、经济效益良好的企业提供此类贷款服务,将资金直接借给出质人。而对于大部分中小企业而言,他们更倾向于寻找具有较高信誉度的担保机构作为保证人,由金融机构将贷款借给保证人,再由保证人提供给中小企业。

2. 公司股东向担保公司提供反担保,进行股权质押融资

这种方式适用于多数中小企业是公司制企业的情况。在进行股权质押融资时,中小企业首先向银行提出贷款申请,然后由担保公司向银行提供担保。接着,公司股东采用股权质押的方式,向担保公司提供反担保,最终实现融资目标。根据调查,由于这种方式更符合中小企业的实际情况,并且在风险控制方面得到了金融机构和担保公司的认可,因此受到中小企业的广泛欢迎。

3. 基于股权转让款项交付条件进行担保,实施股权质押融资

随着公司制企业的快速发展,公司之间进行股权转让的情况越来越多。根据工商机关的调查和统计数据显示,中小企业基于股权转让款项交付条件进行担保,实施股权质押融资的数量近年来迅速增加。具体操作步骤如下:

首先,甲公司的控股股东将其持有的甲公司股权转让给乙公司,双方在协商后签订股权转让协议和还款协议。为确保还款协议的顺利履行,甲公司的股权转让方采用股权出质登记方式进行反担保。乙公司的股权受让方则将股权作为付款的担保,先将其质押给转让方,待还款结束后双方再办理股权质押注销登记。

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