反洗钱法的立法宗旨探析
点击数：10 更新时间：2024-02-05
针对金融领域不断出现的洗钱犯罪活动，我国早在很早就通过刑法做出了规定。为了应对反洗钱工作的需求，我国适时出台了《反洗钱法》。那么，反洗钱法的立法宗旨是什么？下面我们将详细了解。
1、预防洗钱活动
反洗钱法律制度包括刑事打击和预防、监控两个方面的内容。刑事打击主要体现在《刑法》中关于洗钱罪的规定，通过刑事侦查和刑事诉讼程序追究洗钱犯罪分子的刑事责任。预防、监控洗钱活动则以客户识别、可疑交易报告和记录保存等制度为核心，通过反洗钱资金监测实现预防洗钱活动的目标。《反洗钱法》的立法宗旨是建立我国反洗钱预防、监控法律制度，属于行政法律制度的范畴。
2、维护金融秩序
我国的反洗钱工作起步于金融业。早在2003年初，中国人民银行颁布了三个反洗钱规章，首先在银行业领域开展了反洗钱工作，对建立金融业反洗钱制度作出了有益的尝试。《中国人民银行法》进一步规定了人民银行指导、部署金融业反洗钱工作的职责，负责反洗钱资金监测，并将预防、监控洗钱的范围扩大到所有金融业。《反洗钱法》确认了打击洗钱活动对维护我国金融秩序的重要意义，将维护金融秩序作为其宗旨之一。
3、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
《反洗钱法》通过建立对洗钱活动的预防监控机制，增加了犯罪分子洗钱的难度，减少了犯罪分子享用犯罪所得的空间，从而达到遏制洗钱犯罪及相关犯罪的作用。此外，人民银行等部门履行反洗钱监督管理职责和金融机构履行反洗钱义务，可以发现犯罪线索，为侦查机关打击洗钱犯罪及其上游犯罪提供支持，从而威慑犯罪分子，产生遏制洗钱犯罪及相关犯罪的作用。同时，打击洗钱犯罪是遏制其上游犯罪的关键环节，是切断或限制犯罪集团的资金来源、削弱或控制犯罪活动的重要手段。
根据相关法规，反洗钱的监督部门主要包括：
1、中国人民银行
《中国人民银行法》规定了中国人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作，并负责反洗钱的资金监测。
2、国务院反洗钱行政主管部门
《反洗钱法》规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，其他国务院有关部门、机构在各自职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
3、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
综上所述，随着洗钱犯罪活动的不断增加，单纯依靠刑法已经无法满足我国反洗钱工作的需求。因此，我国出台《反洗钱法》具有重要的及时性和必要性。预防洗钱活动、维护金融秩序以及打击洗钱犯罪活动是反洗钱法的立法宗旨，金融机构和国家相关部门都应按照《反洗钱法》的规定开展工作。