关于治安处罚法洗钱怎么处理

关于治安处罚法洗钱的处理方式

洗钱行为已构成刑事犯罪。

一、提供资金账户的行为

指为犯罪人开设银行资金账户或将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用。

二、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的行为

包括将实物转换为现金或金融票据，将现金转换为金融票据或将金融票据转换为现金，以及将一种现金或金融票据转换为另一种现金或金融票据。

三、通过转账或其他结算方式协助资金转移的行为

指通过转账或其他结算方式帮助资金转移。

四、协助将资金汇往境外的行为

指协助将资金汇往境外。

五、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的行为

指以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

对单位犯前款罪的，将判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或拘役；情节严重的，将处五年以上十年以下有期徒刑。

二、洗钱罪的定义和构成要素

一、洗钱罪的概念

洗钱罪是指明知违法所得及其收益来自毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等行为，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或上市流通等手段将非法所得收入合法化的行为。

二、洗钱罪的构成要素

1. 犯罪客体

本罪侵犯的客体是复杂的，既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家金融管理活动和外汇管理的相关规定。

2. 犯罪客观方面

本罪的犯罪主观方面包括以下五种行为：

(1) 提供资金账户，即为犯罪人开设银行资金账户或提供现有的银行资金账户供犯罪人使用。

(2) 协助将财产转换为现金或金融票据，包括实物转换为现金或金融票据，现金转换为金融票据，以及将一种现金或金融票据转换为另一种现金或金融票据。

(3) 通过转账或其他结算方式协助资金转移。

(4) 协助将资金汇往境外。

(5) 以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益。

3. 犯罪主体

本罪的犯罪主体包括年满十六周岁、具有刑事责任能力的自然人和单位。

4. 犯罪主观方面

本罪在主观方面表现为故意，即行为人明知自己的行为是为了掩饰、隐瞒违法所得的来源和性质。

洗钱罪在我国刑法中属于较为严重的罪名之一。与治安管理条例不同，治安管理条例主要针对不构成刑事犯罪的行为，因此对洗钱罪的处罚较为轻微。而洗钱罪已触犯刑事法律。