点击数:14 更新时间:2024-05-26
在香港,投资人和债券人可以通过检控程序来维权。香港金融管理局(金管局)可以将涉嫌不当销售相关证券的行为转介给证券及期货事务监察委员会(证监会)。作为香港政府设立的监管机构,证监会可以进行纪律聆讯和调查。如果找到足够的证据证明违法行为,证监会可以对违法者提出检控。证监会可以采取的惩罚措施包括公开谴责、罚款、勒令持牌人或注册机构停牌,甚至除牌。
然而,即使证监会成功检控银行职员或金融机构,受害投资者并不会自动获得赔偿权。投资者仍然需要进行额外的民事诉讼,向法庭控告相关方以追回部分或全部损失。
对于涉及金额在五万港元以下的索偿,受害投资者可以在小额钱债审裁处进行法律程序。小额钱债审裁处不允许各方聘请律师代表进行法律程序。对于涉及金额在五万港元至一百万港元之间的索偿,法律程序需要在区域法院进行。而对于涉及金额超过一百万港元的索偿,必须在香港高等法院进行法律程序。
在区域法院或高等法院进行法律程序时,各方可以聘请律师代表。如果投资者在诉讼期间遇到资金困难,他们可以向法律援助署寻求帮助。法律援助署会评估申请人的情况和案情,决定是否提供法律援助。
然而,投资者也可以选择自行代表自己出庭,在没有律师代表的情况下进行法律程序。
除了在法庭进行民事诉讼外,各方还可以尝试通过其他纠纷解决机制来调解争议,最常见的方式是调解和仲裁。金管局为投资者和银行提供调解和仲裁服务,协助各方解决赔偿问题。香港国际仲裁中心也提供调解和仲裁服务。
在启动调解程序之前,必须获得投资者和涉及的银行的同意。调解是一种自愿的纠纷解决机制,涉及委任中立调解员,双方进行协商,以迅速、保密和温和的方式解决争议或缩小分歧。调解员没有权力做出决定或判决,但他们经过培训并具有相关经验,可以协助各方协商达成和解。
如果在调解后案件仍未解决,金管局会建议双方考虑委任仲裁员。仲裁员有权根据双方提交的文件和证据做出决定。与调解一样,进行仲裁需要双方的同意。即使个案没有被金管局转介给证监会调查,或者金管局或证监会没有裁定相关人员或行政人员违规,银行和客户仍可以尝试通过调解或仲裁达成和解。香港大律师公会、香港律师会和香港国际仲裁中心都有列出调解员和仲裁员名单。