信用卡诈骗罪浙江省立案标准

信用卡诈骗罪浙江省立案标准

根据我国相关法律规定，如果申领、伪造、冒用信用卡的数额达到5000元以上但不满5万元，并且恶意透支信用卡的数额达到10万元以上但不满100万元，将构成信用卡诈骗罪，可以立案。

相关法律规定

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

根据该解释第五条的规定，以下情况应当认定为刑法第196条规定的“数额较大”：

• 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上但不满5万元的。

以下情况应当认定为刑法第196条规定的“数额巨大”：

• 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额在5万元以上但不满50万元的。

以下情况应当认定为刑法第196条规定的“数额特别巨大”：

• 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额在50万元以上的。

根据该解释第五条第一款第(三)项所称的“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

• 拾得他人信用卡并使用的；
• 骗取他人信用卡并使用的；
• 窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
• 其他冒用他人信用卡的情形。

根据该解释第六条的规定，以下情况应当认定为刑法第196条规定的“恶意透支”：

• 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的。

以下情况应当认定为刑法第196条规定的“以非法占有为目的”：

• 明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
• 肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
• 透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
• 抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
• 使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
• 其他非法占有资金，拒不归还的行为。

根据该解释，以下情况应当认定为刑法第196条规定的“数额较大”：

• 恶意透支的数额在1万元以上但不满10万元的。

以下情况应当认定为刑法第196条规定的“数额巨大”：

• 恶意透支的数额在10万元以上但不满100万元的。

以下情况应当认定为刑法第196条规定的“数额特别巨大”：

• 恶意透支的数额在100万元以上的。

恶意透支的数额是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额，不包括发卡银行收取的复利、滞纳金、手续费等费用。

如果在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，恶意透支应当从轻处罚，情节轻微的可以免除处罚。如果恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。