内部众筹的法律风险及避免方法
点击数：0 更新时间：2026-02-15
内部众筹作为一种互联网金融模式，与其他类型的互联网金融相比，其法律风险更为突出和明显。主要的法律风险包括：
内部众筹平台在信息披露方面存在不全面的情况，可能会导致投资人对项目的了解不足，从而增加风险。
如果企业融资额度不足，内部众筹平台没有明确表示如何处理，这将导致风险控制机制不完善。
融资性担保公司虽然受到金融局的监管，但是背后是否存在关联交易，如何证明没有关联交易，需要进行调查。
从本质上说，内部众筹平台只是信息披露方，真正的风险承担方是担保公司。相对于P2P平台，内部众筹平台的风险相对较低。未来的内部众筹之战，将主要集中在优质项目的争夺上，而非投资人。
债权类众筹通常采用P2P模式，其最可能触碰的刑事罪名是非法集资类犯罪，如非法吸收公众存款和集资诈骗。为了避免这些法律风险，可以采取以下方法：
第一，不使用理财资金池模式，即不将借款需求设计成理财产品出售，避免产生资金池。
第二，严格审查借款人身份真实性，不发布虚假借款标的，避免非法集资风险。
第三，杜绝庞氏骗局，不发布虚假借款标，并采取借新还旧的旁氏骗局模式，避免资金诈骗。
股权类众筹是法律风险最大的一类众筹模式，其最可能触碰的刑事法律风险是非法证券类犯罪。为了避免这些法律风险，可以采取以下方法：
第一，不向非特定对象发行股份。
第二，不向超过200个特定对象发行股份。
第三，不采用广告、公开劝诱和变相公开方式发行股份。
第四，严格履行对融资方身份及项目真实性的核查义务，不发布风险较大的项目和虚假项目。
第五，审核投资方资格，告知投资风险。
第六，不公开募股。
回报类众筹相对风险较小，但如果不能规范运作，可能触碰集资诈骗的刑事法律风险。为了避免这些法律风险，可以采取以下方法：
第一，严格审查项目发布人的信息和相关产品或创意的成熟度，避免虚假信息发布。
第二，严格监管募集资金，保证回报产品按约履行。
第三，不为项目发起人提供担保责任。
捐赠类众筹不存在法律障碍，但如果被虚假公益项目信息发起人利用，可能触碰集资诈骗类刑事法律风险。为了避免这些法律风险，可以采取以下方法：
第一，严格审查项目发布人资格、信息和公益项目的情况。
第二，严格监管募集资金，保证公益类项目专款专用。
如果能够遵守以上法律红线，各类众筹模式可以避免非法集资类刑事法律风险的存在。