现金流风险怎么控制

建立现金管理制度

为了规范企业的现金管理，提高资金利用效率，以下是一些重要的现金管理措施。

建立日报制和月报制

企业应建立银行存款及现金余额日报制度，及现金收支预算月报制度，以及规范现金预算反馈制度。这些制度将有助于监控企业的现金流动情况，及时发现问题并做出调整。

确定最佳现金持有额度

企业需要确定最佳的现金持有额度。过多持有现金会造成浪费，而过少持有则可能导致流动性不足和经营困难。确定了最佳持有额度后，企业应严格控制现金持有量，超过该额度的部分应迅速投资或偿还债务。

把握应付账款的时机

应付账款是企业的一项重要资金来源。企业可以采用汇票支付方式延缓付款时间，合理利用“浮游量”来提高现金使用效率。

缩短现金周转期

企业应尽可能缩短现金周转期，但要确保在可预见的未来具有可持续性，以避免破坏经营效率。

建立风险预测体系

企业应建立风险预测体系，定量测算财务风险临界点，控制负债比率，并选择总成本较低的最佳融资组合。同时，进行现金流量分析，确保偿还债务所需资金的充足。