防控银行员工参与非法集资的措施有哪些

防控银行员工参与非法集资的措施

一、加强思想教育

为了防止银行员工参与非法集资的行为，需要加强思想教育。这包括加强宣传，通过内部经管网、简报、板报、专题讲座等形式，广泛宣传非法集资的危害性，教育员工远离不良行为。同时，建立健全学习制度，组织员工深入学习相关规定，规范行为标准和职业操守。此外，还要开展针对性的教育活动，提高员工思想认识，弘扬道德风尚。

二、固化企业文化

为了使员工自觉遵守规章制度，需要深入巩固企业文化。员工应坚持“合规创造价值”经营理念，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念。通过企业文化的推行，引导员工增强爱岗敬业精神，熟练掌握银行业务操作流程，严格遵守规章制度，努力实现个人人生价值。

三、严格内控管理

为了及时消除风险隐患，需要加强内控管理。首先，要明确各级、各部门的责任，并将员工不良行为排查作为责任制度的一部分，落实到经营管理各项工作中。其次，要制定员工动态管理责任制，各单位负责人成为员工行为动态管理的第一责任人。通过日常观察、谈心、家访、客户访谈、社会调查等方式，全面了解员工思想动态和行为表现，并及时上报和反馈异常情况。此外，还需要对重要岗位上的员工加强监督管理，杜绝利用工作之便参与非法集资等活动。

银行业员工参与非法集资的形成原因

随着改革开放的深入，社会形势变得复杂，一些员工受到“向钱看”、讲排场阔气等不正之风的影响。此外，对基层网点的检查不够细致，有的流于形式，对问题的纠正不及时，处理上偏软。

银行业员工参与非法集资的风险危害

银行业员工参与非法集资严重违反金融规定和银行业规章制度，给银行带来风险。一旦形成经济纠纷和经济刑事案件，将对银行声誉造成极大损害，对社会经济金融秩序产生负面影响。相关人员将承担责任，员工个人将受到法律制裁。为了防止此类行为，中国银监会和各家银行都制定了相应规定，并对发现的问题和责任人进行严肃查处。

银行业员工参与非法集资的管控难点

一、精力不足，开展工作难。由于基层行应付的事务多，一些县域支行机关撤消了相应部门，导致工作人员分心较大，精力不足，对员工非正常资金往来的管控工作带来困难。

二、隐蔽性强，监督排查难。员工参与非法集资等活动具有很强的隐蔽性，主要贯穿在社会经济往来中，仅仅从银行内部排查员工非正常资金往来是不够的，信息来源也有限，难以全面掌握真实情况，给监督排查工作带来困难。