常用的非法集资方法有哪些

常见的非法集资方法

1、P2P网络借贷机构非法集资

一种非法集资方法是将借款需求设计成理财产品，以出售给出借人。或者通过先归集资金，再寻找借款对象等方式，形成资金池。另一种方法是未能履行身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息。还有一种方法是编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或其关联企业进行融资。

2、虚拟理财涉嫌非法集资

一种非法集资方法是以互助、慈善、复利等为噱头，明确投资标的，通过不断发展新的投资者来实现虚高利润。另一种方法是以高收益、低门槛、快回报为诱饵。这些活动主要依托网络进行，涉及的主要组织者、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等分散在不同地方。

3、私募基金非法集资

一种非法集资方法是以虚假或夸大项目为幌子，以保本、高收益、低门槛为诱饵，向不特定对象募集资金。另一种方法是同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务，涉及的风险在不同业务间传导。

4、地方交易所涉嫌非法集资

一种非法集资风险是大宗商品现货电子交易场所涉嫌非法集资。一些现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向公众出售，承诺较高的固定年化收益率。另一种风险是区域性股权市场挂牌企业和中介机构涉嫌非法集资。个别区域性股权市场的少数挂牌企业(大部分为跨区域挂牌)在有关中介机构的协助下，宣传已经或即将在区域性股权市场上市，向公众发售或转让原始股，并承诺固定收益，这些行为涉嫌非法集资。此外，一些获得会员资格的中介机构在区域性股权市场设立股权众筹融资平台，为挂牌企业非法发行股票活动提供服务。