职业放贷人如何处罚
点击数:15 更新时间:2023-10-20
有的人是属于长期进行放款的,这些人的话一般有自己的公司,或者是有固定的平台,那么对于长期放贷的人员是否需要面临处罚?下面,为了帮助大家更好的了解相关法律知识,手心律师网小编整理了以下的内容,希望对您有所帮助。
职业放贷人的违法行为及其刑事责任
一、立案追诉标准
根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条,对于违法发放贷款罪的立案追诉标准有以下规定:1. 违法发放贷款数额在100万以上;2. 违法发放贷款造成直接经济损失数额在20万元以上。需要注意以下几点:- 不论违法放款的时间长短、损失与否,只要数额达到100万以上,都应追究刑事责任;- 数额规定可以是单笔贷款形成的,也可以是多笔贷款累计形成的。
二、刑事责任
根据我国《刑法》第186条的规定,银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或造成重大损失的,将面临以下刑事责任:1. 处五年以下有期徒刑或拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;2. 数额特别巨大或造成特别重大损失的,将处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。对于银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的情况,将依照前款的规定从重处罚。如果单位犯了前两款罪,将对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围将根据《中华人民共和国商业银行法》和相关金融法规的规定确定。