怎样识别非法集资

如何判断非法集资

要判断是否属于非法集资，需要考虑是否使用了诈骗手段进行非法集资。以下情况可被认定为“以非法占有为目的”：

1. 集资款未用于生产经营活动或与筹集资金规模不成比例

如果集资款未用于生产经营活动或用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，导致集资款无法返还。

2. 集资款被挥霍而无法返还

如果集资款被肆意挥霍而无法返还。

3. 携带集资款逃匿

如果携带集资款逃匿。

4. 将集资款用于违法犯罪活动

如果将集资款用于违法犯罪活动。

5. 抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金

如果抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金。

6. 隐匿、销毁账目，或搞假破产、假倒闭，逃避返还资金

如果隐匿、销毁账目，或者通过假破产、假倒闭等手段逃避返还资金。

7. 拒不交代资金去向，逃避返还资金

如果拒不交代资金去向，以逃避返还资金。

8. 其他可认定为非法占有目的的情形

其他可认定为非法占有目的的情形。

法律依据

1. 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条

根据该解释，使用诈骗方法进行非法集资，并具备上述情形之一的，应依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。

2. 刑法第一百九十二条【集资诈骗罪】

根据该条款，以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，数额较大的，将被处以有期徒刑或拘役，并处罚金；数额巨大或有其他严重情节的，将被处以有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节的，将被处以有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。

非法集资的严重性

非法集资实质上是筹集资金并进行非法占有的行为，这种行为受到法律的严格禁止。一旦发现，非法集资项目的相关责任人将接受法律审判。如有疑问，请咨询我们的专业律师。