非法集资的定义和特点
点击数：0 更新时间：2025-07-07
非法集资是指未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息的行为。还本付息的形式可以是货币形式、实物形式或其他形式。非法集资是向社会公众这个不特定的对象筹集资金，并以合法形式掩盖其非法集资的实质。
一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资。
二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
以下是一些常见的非法集资诈骗案件形式：
在市区重点部位派发传单，通过免费旅游、赠送小礼品等方式引诱群众，特别是游说中老年群体到公司参观、听课。以扩大生产经营规模、加快企业发展步伐等为由，以投资保健品、粮油食品等项目，与投资者签订《资产担保借款合同》等，许诺20%至30%的高额年化收益进行非法集资。
利用在区域股权交易中心挂牌的公司引诱社会公众投资，宣称为境外实力雄厚集团在境内的分支机构。编造吸引人的投资增值项目，许诺高额年化收益，承诺借款到期一次性返还本金，进行非法集资。
利用投资连锁酒店，将酒店经营收益权承包给投资者，投资者按投资额获取酒店收益分配权。合作承包期内可获得投资金额20%以上年利润预期收益，分期退还本息，进行非法集资。
利用O2O互联网创新项目，声称将线上的消费者带到现实商店中，让互联网成为线下交易的前台。以经营进口商品获得高增长为契机，引诱群众签订加盟网店投资合同，成为公司投资人及网站会员，许诺高额回报，进行非法集资。
假借P2P名义搭建自融平台，通过发布虚假的借款项目，标的为自身融资。投资者的资金直接进入不法分子的私人账户，募集的资金用于不法分子投资房地产、股票、期货或以高额利息放贷赚取利差。
开设股权投资基金管理公司，宣称该公司经营项目经过国家相关部门认证。并以该项目得到了国家相关部委的支持、拨款为幌子，对投资者承诺高额回报，实施非法集资。
假借金融机构工作人员、社会成功人士的身份，以帮客户开展银行验资、打资金流水、办理信贷“过桥”等银行业务为借口。承诺支付高额利息，进行非法集资。