非法集资清偿的程序是怎样的
点击数：9 更新时间：2024-09-26
在现实社会中，有不少人受高息回报的诱惑，深陷非法集资的陷阱。对于广大受害人来说，能够拿到非法集资退款是非常幸运，而法院在审理完非法集资案件后，就要着手开展清偿工作。那么，非法集资清偿的程序如何进行的呢？我们跟随手心律师网小编一起阅读下文了解吧。
非法集资清偿的程序与要求
一、非法集资清偿程序
在法院对非法集资案件做出判决后，需要进行非法集资的清偿工作。该过程需要相关部门统计非法集资人群数量、集资金额以及集资人出资比例等信息，并根据追回的集资款按比例进行分配。自然人参与清偿时，需要提供当初签署的集资合同、银行转账记录以及身份证等资料。具体步骤如下：
- 案发地人民政府组织成立专案组（或工作组）。
- 根据案件实际情况，组织对非法集资活动进行取缔，并发布公告。
- 逐笔登记集资群众的身份和集资数额，掌握案件的集资总人数、集资总金额、已返金额和未返金额等情况。
- 专案组对涉案企业（个人）的债权清收和资产保全，通过公开拍卖的方式变现涉案资产，用于清退集资款。
- 根据清理后的剩余资金，按照集资参与者的集资额比例制定统一的返款政策、返款原则、返款方案和返款比例，并以处置报告的形式结束案件善后处置工作。
二、办理清偿清退所需提供的资料
1、相关权利人为法人和不具备法人资格的单位或机构，需提供以下资料：
- 盖有登记机关印章的证照（企业法人营业执照、事业和社会团体法人登记证书等）的原件及复印件。
- 与债权债务相关的合同、票据等原始凭证。
- 法定代表人身份证的原件及复印件。
2、相关权利人为自然人，需提供以下资料：
- 与债权债务相关的合同、银行返利存折（卡）和票据等原始凭证。
- 自然人有效身份证件的原件及复印件。
三、非法集资的特征
根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第一条规定，符合以下四个条件的行为应当认定为非法集资：
- 未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金。
- 通过媒体、推介会、传单、手机短信等各种途径向社会公开宣传，或明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任。
- 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报。
- 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。是否向社会不特定对象吸收资金、是否向社会公开宣传是民间借贷与非法集资的重要区别。
