融资融券交易的风险点
点击数：4 更新时间：2024-01-26
融资融券交易存在政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等与普通证券交易相同的风险，同时还具有投资风险放大的特点。
投资者需要持续关注信用账户情况，如果维持担保比例低于130%未能在约定期限内补充足额担保物，或者未能偿还融资本金、利息、证券及相关费用，或者存在尚未了结的融券交易，投资者将面临担保物被强制平仓的风险。
投资者在融资融券交易期间，如果信用资质状况降低，证券公司可能会降低对投资者的授信额度，或者提高相关监管指标，由此可能导致投资者损失。
如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险。
如果融资融券标的证券范围调整、标的证券暂停交易或终止上市等情况发生，投资者有面临被要求提前了结融资融券交易并可能遭受损失的风险。
证券公司将以合同约定的通知与送达方式向投资者发送通知。如果投资者未能及时收到通知，可能面临担保物被强制平仓的风险，从而导致经济损失。
投资者应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料，不得将其出借给他人使用，否则由此造成的后果由投资者自行承担。
投资者须遵守有关融资融券业务的法律、法规以及证券公司制定的相关业务规则，否则可能被取消融资融券交易资格并导致损失。
投资者须具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、法规、规则等禁止或限制从事融资融券交易的情形，否则可能被取消融资融券交易资格并导致损失。
如投资者因证券交易被监管部门或司法机关调查、处罚、起诉等情形，可能被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并导致损失。
证券公司对投资者的融资融券业务资质实行定期审核，根据审核结果，投资者有被调整信用级别、授信额度、限制交易品种或被取消融资融券交易资格的风险。
投资者须开立实名信用证券账户和实名信用资金账户，否则可能被取消融资融券交易资格并导致损失。
投资者须确保信用证券账户与普通证券账户的姓名、证件号一致，否则可能被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并导致损失。
投资者提供的担保物须来源合法，且不存在任何权利瑕疵或已发生的、潜在的资产权属及其权益争议等情形，否则可能被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并导致损失。
由于双方评判依据不同，证券公司授予投资者的授信额度可能与投资者预期不一致。
根据投资者的资信状况和提交的资产、金融资产证明等因素，本公司有权调整授予投资者的信用上限。信用上限的下调可能影响投资者融资融券交易的风险。
投资者在融券交易时，不得以违反规定卖出与所融入证券相同的证券以操纵市场。如有操纵市场行为，可能被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并导致损失。
如投资者违法违规使用账户，或存在严重影响正常交易秩序的异常交易行为，可能被取消融资融券交易资格并导致损失。
如果投资者的实际融资总规模已达到法律法规、交易所交易规则或证券公司规定的融资规模上限，可能面临被限制融资融券交易的风险。
如果投资者的实际融券规模、单个证券品种融券规模已达到法律法规、交易所交易规则或证券公司规定的融券规模上限，投资者有不得再开展新的融券交易或该单个证券品种的融券交易的风险。
如果担保资产被全部平仓后仍不足以偿还投资者对证券公司所负债务，投资者将面临继续追索债务的风险。在追索过程中，证券公司有权禁止投资者从在证券公司开立的普通账户中转出资产。
由于不可抗力风险，如地震、台风、火灾、水灾、战争、瘟疫、社会动乱、技术系统异常事故、政策法规修改、法律法规规定的其他情形等，导致双方不能及时或完全履行融资融券合同，免除双方相应责任。
融资融券交易能够扩大投资能力，但也带来严重风险。因此，在进行这种投资方式时，投资者应慎重考虑。如有其他疑问，请在线咨询。