非法集资员工自保的方法
点击数：1 更新时间：2025-06-20
在面临非法集资指控时，员工可以积极主动成为证人。通过向有关部门提供相关证据和信息，协助调查机关查明事实，可以表现出员工的合作态度和诚信，从而在法律程序中获得宽大处理。
如果员工确实涉及非法集资活动，应当及时坦白自己的行为，并主动退还集资款项。对于那些拒不交代资金去向、逃避返还资金的行为，法律将予以严厉处罚。
非法集资并不是一个独立的罪名，而是指刑法上的非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法集资是指使用欺诈手段非法集资，且数额较大的行为。
所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织在未经批准的情况下，通过不正当的渠道向社会公众或集体募集资金的行为。这些行为违反了法律和法规，构成了非法集资罪的实质。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定，以非法占有为目的，使用欺诈手段实施非法集资行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
对于使用欺诈手段非法集资的行为，具有以下情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
集资款未用于生产经营活动，或者用途与筹集资金规模明显不成比例，导致集资款无法返还。
故意挥霍集资款，导致集资款无法返还。
携带集资款逃匿，导致集资款无法返还。
将集资款用于违法犯罪活动。
抽逃、转移资金，或者隐匿财产，以逃避返还资金。
隐匿、销毁账目，或者采取假破产、假倒闭等手段，以逃避返还资金。
拒不交代资金去向，以逃避返还资金。
其他情况下可以认定为非法占有目的的行为。
对于集资诈骗罪中的非法占有目的，应当根据具体情况进行认定。如果行为人的非法集资行为具有非法占有目的，那么对于涉及集资款项的部分，将以集资诈骗罪定罪处罚；对于非法集资共同犯罪中，只有部分行为人具有非法占有目的，而其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为，那么只对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
此外，《解释》还规定了集资诈骗罪数额的划分标准。个人进行集资诈骗，数额在10万元以上应认定为“数额较大”，在30万元以上应认定为“数额巨大”，在100万元以上应认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上应认定为“数额较大”，在150万元以上应认定为“数额巨大”，在500万元以上应认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
总之，如果员工涉嫌非法集资罪，最好的自保方法是坦白从宽，退还集资款项，并展现良好的态度。而对于那些拒不交代资金去向、逃避返还资金的行为，则将面临更严厉的法律处罚。