欠款追不回来怎么办
点击数：4 更新时间：2023-12-14
催收欠款是一项困难的任务，但作为业务员，我们必须保持自信和优势心态。在与欠款户接触时，要强调我们的付出和努力，让对方意识到我们的权威和决心。此外，对于付款情况不佳的客户，我们要直截了当地告诉他们，我们来的目的是要求他们付款，而不是买他们的货物。这样可以消除对方的拖延和躲避心理，确保我们处于主动地位。
根据欠款的回收时间和可能性，将欠款分为不同的等级，如未收款、催收款、准呆账、呆账、死账等。针对不同类型的欠款，我们需要采取不同的催收方法和策略。
根据欠款的期限、金额、客户信誉度、资金实力等因素，制定一个轻重缓急的欠款回收计划。根据具体情况，可以采取“武收”或“文收”的策略。对于与公司友好合作的客户，可以通过帮助他们催收下游欠款或提供促销活动等方式进行“文收”。对于居心不良、赖账的客户，只能采取“武收”的措施。
及时记录经销商的进货情况，并让对方签字确认，以防后期产生争议。明确记录进货日期、品种和金额，以及约定的回款时间。
根据欠款户的积极性，把握催收的时间。对于还款态度坚决的客户，我们应该在约定的时间前去催收，尽量提前安排。对于还款态度不坚决的客户，我们需要提前等候或电话提醒，以确保催收的效果。此外，可以建议客户办理信用卡，并将款项存入信用卡，以减少催收的差旅费用。
在到经销户处催收欠款时，不要因为经销户有其他客人而退避，而是要说明来意并等候在旁边。此外，不能在拿到款项之前谈论其他业务，以免对方利用还款作为筹码讨价还价。催收欠款时，要礼貌待人，对每个细节都要注意，以确保下一次的合作顺利进行。
时刻关注经销户的变化，如经销户转让、合伙人散伙、企业破产等情况。一旦发现异常情况，要立即采取措施，防止坏账的发生。
对于对公司产品依赖度较高的经销户，除了按规定收款外，还可以巧妙地施加压力，如开发盈利较大的新品种，规定只有无欠款的经销商才能销售。此外，可以规定有欠款的经销商不能享受现场折扣。但在采取强硬措施时，要充分考虑对方的承受能力。
在催收欠款的过程中，业务员需要整理账目，确保自己对应收账款的明细了如指掌。同时，要与经销户核对账目，并留下对方的签字作为依据，以避免后期争议。
在收到欠款后，要慎重处理。在填写单据、签字、消账、登记和领款等细节上要礼貌和谨慎，以避免对方以后找借口拖延还款。
在某些情况下，可以暂时搁置欠款问题，但要求经销商以现金方式进行交易。这样可以稳住经销商，保持销量。在销售量稳定且折扣积累增加后，再要求经销商还款也会更容易。
可以通过声称银行催收贷款并规定还款期限，来向经销户收取欠款利息。事先发出书面通知，让经销户认识到公司必须按时还款，否则将面临银行的处罚。这样，经销户更容易接受催收要求。
业务员在催收欠款的过程中，需要对账目进行归纳整理，确保自己了解每一笔款项的情况。如果自己都没有数，那么催收的效果肯定不好。同时，要与经销户核对账目并留下签字作为依据，以避免后期争议。
如果在催收欠款时意外收到大量款项，我们要及时提起包离开，以免对方后悔或觉得我们有求于他。
在收到欠款后，要向经办人表示谢意，并在填写单据、签字、消账、登记、领款等过程中礼貌待人。这样可以维护良好的合作关系，避免下一次催收时遇到困难。