集资诈骗、贷款诈骗案的刑事裁定书解读与分析

山东省高级人民法院 刑事裁定书

一、案件概况

原公诉机关：枣庄市人民检察院。

上诉人(原审被告人)：周XX(又名周某)，男，1961年7月6日出生于临沂市，汉族，高中文化，原系临沂市XX肉类加工厂厂长，住临沂市XX小区 xx号楼xx单元xx室。1998年8月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月16日被逮捕。现押于枣庄市第二看守所。

上诉人(原审被告人)：周XX(系上诉人周XX之胞弟)，男，1965年出生于临沂市，汉族，大学文化，原系临沂市XX肉类加工厂会计，住临沂市XX小区 14巷3号楼601室。1998年8月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月16日被逮捕。现押于枣庄市第二看守所。

辩护人：朱世革，山东明公律师事务所律师。

二、一审判决

枣庄市中级人民法院审理枣庄市人民检察院指控原审被告人周XX犯非法吸收公众存款罪、贷款诈骗罪、诈骗罪，被告人周XX犯非法吸收公众存款罪一案，于2000年9月26日作出(2000)枣刑二初字第5号刑事判决。原审被告人周XX、周XX均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，昕取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。

三、事实认定

原审判决认定，被告人周XX系临沂市一名从事畜禽收购加工的个体经营户。1993年7月挂靠于临沂市中级人民法院进行经营，同年10月该中级法院与周XX所办企业脱钩，并于1995年2月23日办理了相关手续，临沂市 XX肉类加工厂的产权归被告人周XX个人所有。被告人周XX明知该企业严重亏损，资不抵债，仍于1995年7月至1998年6月间，利用该企业的名义，以良好的经济效益、高额利率和法院作后盾等欺骗手段，通过代办员揽存，大肆向社会非法集资，总额达131,394,005.85元，集资人数涉及机关事业单位人员、企业人员、农村村民等31,909人次。上述款项，周XX大部分用于兑付前期欠款、高额利息、代办费、个人挥霍以及不可能产生利润的生产等，最终导致了31,761,764.21元无法返还。被告人周XX在负责财务工作和集资活动期间，参与非法集资7,925,076元，导致1,942,000元无法返还。案发后，两被告人均潜逃至外省市，后被抓获归案。

四、二审裁定

本院认为，上诉人周XX明知企业连年亏损，资不抵债，仍使用欺骗方法大肆非法集资，用于兑付前期欠款、高额利息、代办费和个人挥霍等，应具有非法占有目的，已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大并给国家和人民利益造成特别重大损失，又系主犯，应依法严惩；还犯有贷款诈骗罪，应予数罪并罚。上诉人周XX身为会计人员，明知企业亏损，仍使用欺骗方法协助上诉人周XX非法集资，亦构成集资诈骗罪，系从犯，应从轻处罚。上诉人周XX、周XX及其辩护人所提应定非法吸收公众存款罪的上诉理由和辩护意见，不能成立，不予采纳；其他上诉理由和辩护意见，在原审时就已提出并已被查证没有事实和法律依据，亦不能成立，不予采纳。原审判决定罪准确，量刑适当，审判程序合法。本院依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十九条第(一)项，《中华人民共和国刑法》第十二条、第一百九十二条、第一百九十九条、第一百九十三条第(三)、(五)项、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第五十七条第一款、第五十九条、第五十二条、第六十九条、第六十四条之规定，裁定如下：

驳回上诉，维持原判。

本裁定为终审裁定。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，本裁定即为核准以集资诈骗罪判处被告人周XX死刑缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产的刑事裁定。

审判长：韦良平

代理审判员：岳彩林

代理审判员：孙冠进

书记员：赵而祥

二000年十二月二十五日